FX。誰にでも簡単に始められてレバレッジを使えば小資金から取引できるこの投資商品は個人投資家に非常に人気です。
しかし、気軽に参加できる反面、FXはリスクの高い投資商品としても知られています。特に初心者の方にとってはFXのリスクとても大きく、正しく学ばなければあっという間に資金を失う原因となるでしょう。
そこで今回はFX初心者の方に向けてFXのリスクと、その対処法について詳しく解説します。
正しいリスクヘッジの方法を学習して、資産形成のヒントに役立ててくださいね。
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目次
FXとは
外国為替証拠金取引（Foreign Exchange、FX）は、異なる通貨間の為替レートの変動を利用して利益を得ることを目的とした取引です。
FX市場は世界最大の金融市場であり、毎日の取引額は数兆ドルに達します。世界中の投資家、企業、政府機関が参加しており、24時間取引が可能です。FX取引は、通貨ペアの売買を通じて行われ、最も取引量が多いのは米ドル（USD）、ユーロ（EUR）、日本円（JPY）などの主要通貨です。
FXの特徴
FXには以下のような特徴があります。
レバレッジ効果
FX取引の大きな魅力の一つはレバレッジを利用できることです。レバレッジとは、自己資金を元にしてその何倍もの金額を取引できる仕組みです。
例えば、レバレッジが10倍であれば、10万円の証拠金で100万円分の取引が可能です。これにより、小さな資金で大きな利益を狙うことができます。しかし、その反面、損失も大きくなるリスクがあります。適切なリスク管理が重要です。
24時間取引
FX市場は24時間取引が可能です。これは、世界中の異なる地域の市場が開いているためです。ニューヨーク市場、ロンドン市場、東京市場など、主要市場が順に開くことで、常にどこかの市場が取引を行っています。
これにより、仕事の合間や夜間など、自分のライフスタイルに合わせた取引が可能です。また、突発的なニュースやイベントにも迅速に対応できます。
取引コストの低さ
FX取引は、株式取引に比べて取引コストが低いことが特徴です。通常、取引コストはスプレッドと呼ばれる売買の差額が主なものです。
スプレッドは通貨ペアによって異なり、流動性の高い主要通貨ペアでは狭いスプレッドが提供されることが一般的です。また、取引手数料がかからないブローカーも多く存在します。
但し、取引手数料がかからないブローカーはスプレッドが開きやすくなる傾向にあるので、手数料とスプレッドを合わせた取引コストが安くなる業者を選ぶといいでしょう。
流動性の高さ
FX市場は非常に大きな市場であり、常に多くの取引が行われているため、流動性が高いです。これにより、希望する価格で迅速に売買が成立しやすくなります。特に主要通貨ペアは流動性が高く、大量の注文でもすぐに処理されます。
多様な通貨ペア
FX市場では、主要通貨ペア（米ドル、ユーロ、日本円、ポンドなど）から新興国の通貨ペアまで、幅広い選択肢があります。これにより、投資戦略やリスク管理の幅が広がります。異なる通貨ペア間の相関性を利用したヘッジ戦略や、特定の経済イベントを見越した取引など、さまざまな手法を駆使することが可能です。
FXのリスク
FX取引には、大きな利益を得る可能性がある一方で、同時に大きなリスクも伴います。以下に、FXの主なリスクを詳しく説明します。
レバレッジリスク
レバレッジは大きな利益を生む可能性がある反面、同等のリスクも伴います。例えば、レバレッジが10倍の場合、為替レートが1％動くだけで資金の10％が増減します。これにより、予想外の方向に為替レートが動いた場合、大きな損失を被る可能性があります。
特に、急激な市場変動が発生した場合、証拠金が一瞬で消失するリスクもあります。
市場が急変しやすいタイミングとしては経済指標発表時、経済ショックなどのニュース発生時、災害の発生時など。
経済ショックや災害によるリスクは避けることはできませんが、経済指標発表は事前にスケジュールが分かっているので、取引を控えるなど、リスクコントロールをすることが重要です。
為替変動リスク
通貨の価値は経済指標、政治情勢、自然災害など、様々な要因によって影響を受けます。例えば、ある国の金利が上昇すると、その国の通貨が買われ、為替レートが上昇する傾向があります。
ほかにも、予期せぬ出来事や突発的なニュースが発生すると、急激な価格変動が起こり、大きな損失を被るリスクが高まります。
特に、政策金利発表時は為替リスクが起こりやすいイベントですので、ポジションを持ち越さないようにするなどの対策が重要です。
流動性リスク
市場の流動性が低い場合、大量の売買注文を迅速に処理できないことがあり、希望する価格での取引が難しくなることがあります。
特に、新興国の通貨ペアや、市場参加者が少ない時間帯では、流動性リスクが高まることがあります。このような状況では、スプレッドが広がり、取引コストが上昇することもあります。
システムリスク
FX取引は主にオンラインで行われるため、取引プラットフォームのシステム障害やハッキング被害などのリスクがあります。システム障害が発生すると、取引が遅延したり、注文が正しく処理されなかったりする可能性があります。
また、サイバー攻撃による不正アクセスやデータ漏洩のリスクも考えられます。これにより、取引の安全性が損なわれることがあります。
カントリーリスク
特定の国の通貨を取引する場合、その国の政治的・経済的状況が大きな影響を及ぼすことがあります。
例えば、政権交代、選挙結果、経済制裁、自然災害などが発生すると、その国の通貨価値が急激に変動することがあります。また、新興国の通貨は特にカントリーリスクが高く、予測が難しい場合があります。
FXのリスクを回避する方法
FX取引に伴うリスクを完全に回避することはできませんが、リスクを最小限に抑えるための方法をいくつか紹介します。
リスク管理の徹底
各取引において、事前に損失許容範囲を設定し、損失が一定の範囲を超えないようにストップロス注文を活用することが重要です。
例えば、購入価格から一定の割合下がった場合に自動的に売却する設定をすることで、大きな損失を防ぐことができます。また、レバレッジの使用も慎重に行い、自分の資金に見合った適切なレバレッジ比率を設定することが大切です。
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情報収集と分析
FXのリスクを回避するためには経済指標や政治情勢など、取引に影響を与える情報を常に収集し、分析することが重要です。
例えば、中央銀行の政策変更や経済指標の発表前後には為替レートが大きく動くことがあるため、これらの情報を把握しておくことで、適切な取引タイミングを見極めることができます。
また、技術分析（チャート分析）やファンダメンタル分析（経済状況の分析）を駆使して、取引戦略を立てることが求められます。
特にチャート分析はテクニカル分析と呼ばれ、過去の値動きや統計をもとに将来の値動きを予想する分析方法です。
この分析方法は短期投資に向いているとさえ、デイトレードやスキャルピングといった短期間の取引を主体とするトレーダーは積極的に勉強すると良いでしょう。
分散投資
一つの通貨ペアに集中するのではなく、複数の通貨ペアに分散して投資することで、リスクを分散することができます。例えば、主要通貨ペアと新興国の通貨ペアを組み合わせることで、一方の通貨が下落しても他方でカバーできる可能性があります。
また、異なる市場や資産クラス（株式、債券、コモディティなど）への分散投資も検討することで、全体のリスクを低減することが可能です。
しかし、分散投資は、その分資金効率が低下するデメリットがあるため、リスクとリワード(利益)のバランスを考えて適切な比率で分散投資をすることが重要です。
デモトレードの活用
実際の取引を始める前に、デモトレードを活用して取引の練習をすることが有効です。デモトレードでは、仮想の資金を使ってリアルな市場環境で取引を体験することができます。
これにより、取引プラットフォームの使い方を習得し、自分の取引スタイルや戦略を試すことができます。また、リスク管理や心理的なプレッシャーに対する耐性を高めるためのトレーニングとしても役立ちます。
デモトレードを活用するならbitcastle
FXは取引口座の開設を済ませればすぐに始められます。
しかし、FXの取引業者は数多く存在し、どの会社の口座を開けばいいのか悩むところでしょう。そんな時におすすめなのがbitcastle。
bitcastleとは、FXや仮想通貨取引はもちろん、コモディティ取引もできる取引業者です。クレジットカード入金によるビットコイン取引や、最大1,000倍のハイレバレッジトレードが楽しめ、直感的に操作しやすいトレード画面は初心者でもすぐに取引できるようになるでしょう。
もちろんデモ口座も用意されているので操作性を試す練習にもピッタリです。
また、bitcastleはボーナスが高価な取引所としても知られており、その中でも入金ボーナスは10万円まで100％キャッシュバック、最大で250万円のクレジットボーナスが貰える太っ腹なキャンペーンです。
対象ユーザーはすべての利用者、5月17日からスタートですので、始めるなら今がチャンスです。
bitcastle口座の開き方
デモ口座の開き方は、とっても簡単。まずは以下のバナーをクリックして、メールアドレスを入力。アカウントの開設を始めましょう。
登録がすんだら、次にメニューバー上部のFOREXをクリック。
以下のデモ口座をクリックすればデモトレードがすぐに始められます。
しかし、bitcastleならボーナスクレジットもたくさん用意されているので、せっかくならリアル口座を開いて最初からボーナスクレジットで取引を始めたほうがお得です。
ボーナスクレジットであれば仮に損失が発生しても資金を失いませんし、勝った場合には勝ち分を出金できます。
デモトレードよりもお得に効果的に勉強をしたいなら、リアル口座での取引がおすすめです。
ちなみに、リアル口座を開くときには、アカウント作成時に求められる本人確認書類の提示が必要です。この手続きが完了していないとリアル口座の開設ができませんので注意しましょう。
リアル口座の開設が選択できるようになったら必要事項を入力してアカウントを開設します。
ちなみにここで聞かれているプラットフォームとはFXを取引するためのアプリケーションのようなもので、基本的にMT5から変更する必要はありません。
取引通貨も日本円で取引するのであればJPYで問題ないでしょう。
MT5を持っていない場合
MT5のインストールが完了していない場合はFOREXページ下部にあるダウンロードからアプリケーションを入手します。
アプリケーションを立ち上げると口座選択画面が表示されるので、口座をbitcastle、口座番号をアカウント開設時に表示された番号で入力します。
MT5が立ち上がり、画面右下が接続完了となればOKです。
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【まとめ】FXは勉強次第でリスクを限りなく下げることができる
FX取引は、高い利益を狙える一方で、大きなリスクも伴う投資活動です。レバレッジリスク、為替変動リスク、流動性リスク、システムリスク、カントリーリスクなど、様々なリスク要因を理解し、適切なリスク管理を行うことが重要です。
リスクを回避するためには、事前の情報収集と分析、分散投資、デモトレードの活用など、さまざまな対策を講じる必要があります。これらの方法を実践することで、FX取引のリスクを最小限に抑え、安全かつ効率的な取引を目指しましょう。
執筆者 西村大樹